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    • 為什么認購的基金份額持有收益為負?

      這是因為扣除了認購費哦!我們先來了解一下認購的基金份額是如何確認的:

      認購總金額=申請總金額

      凈認購金額=認購總金額/1+認購費率)

      認購份額=凈認購金額/基金份額初始面值+認購利息/基金份額初始面值

      舉例來說:認購本基金10000元,且該認購申請被全額確認,并假定募集期產生的利息為10元,認購費率為0.8%,則可認購基金份額為:

      認購總金額=10000

      凈認購金額=10000/10.8%)=9920.63

      認購份額=9920.63/1.0010.00/1.009930.63

      持有收益=9930.63*1/-10000=-69.37

      這也就是您的認購確認后持有收益卻為負的原因。

      (注意:此處募集期產生的利息為假設金額,不代表實際利息,具體計算請以實際情況為主)


    • 持有期和封閉期區別

      1、  什么是持有期?

      持有期:持有期基金對認/申購、轉換轉入的每份基金份額設定固定期限的最短持有期限(常見的有三年、一年、六個月等),基金份額在最短持有期限內不辦理贖回及轉換轉出業務。如博道嘉興一年持有期基金,即對認/申購、轉換轉入的每份基金份額都需要持有鎖定一年。

       

      2、  持有期與封閉期有什么不同?

      持有期是從客戶角度,每認購/申購一筆份額,都需要持有固定期限;封閉期是從產品角度,新基金成立后一般會封閉不超過三個月,封閉期過后,產品是開放狀態。也就是說,產品開放后,對于最初認購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回。

       

      3、  那持有期基金封閉期打開后就可以正常申購贖回了嗎?

      可以正常申購,但對于最初認購的客戶來說,可以追加申購,暫不可贖回,需要等到最短持有期(一年)后。


    • 持有期如何計算?

      如果是最初認購的客戶,從基金成立日開始計算,至持有期后的對應日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。

      如果是產品開放后提交申購的客戶,從交易確認日開始計算,至持有期后的對應日。最快可在對日的前一工作日提交贖回申請。

      舉例1:博道盛利6個月持有期基金于20201224日(周四)成立,對于募集期認購的客戶,最快可于2021623日(周三)提交贖回申請。當然不排除可能有特殊情況的發生,具體以基金公司發布的公告為準。

      舉例2:客戶于2021510日(周一)購買博道盛利6個月持有期基金,2021511日(周二)確認交易,那么最快可于20211110日(周三)提交贖回申請。當然不排除可能有特殊情況的發生,具體以基金公司發布的公告為準。


    • 基金募集期間是否有利息?

      募集期間有利息收入,有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有。
    • 基金認購費用是單筆計算還是認購期內累計計算?

      A類的認購費率按照單筆計算,詳情可見《招募說明書》基金募集部分,募集期投資人可以多次認購本基金,A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。


    • 基金認購期可以定投嗎?

      產品募集期內不支持定投,但產品成立、封閉期結束后,可以開啟定投模式。

    • 什么是基金分紅?

      基金分紅就是基金將收益的一部分派發給基金投資人。這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分,如果分紅了,這部分收益會落袋為安,分給大家?;鹉J會以現金方式把錢轉到你手里,以備你有現金需求。如果長期看好市場投資價值,可以通過銷售機構把基金的分紅方式改為紅利再投資,那這筆分紅將重新折算為份額,中間沒有任何申購費用。

    • 我怎么知道我的基金分紅方式?

      小伙伴可以撥打博道基金客服熱線400-085-2888查詢;也可以登錄我公司網站(www.chicagochiavarichairs.com),依照提示登錄查詢;或者直接登陸代銷機構網站或至代銷機構網點查詢。
      友情提醒,如果您之前沒有針對該基金的分紅方式做過任何修改的話,那基金默認“現金分紅”。

    • 不同渠道買的需要分別修改嗎?

      是的,同一只基金,如果通過多個代銷機構買的,需要分別到不同代銷機構去修改。而且如果同時持有一只基金的A類和C類,也需要分別修改喲!

    • 現金分紅和紅利再投資有何區別?

      現金分紅,就是直接把分配收益部分,從基金的錢劃轉到你的賬戶。到賬后可隨時支取。
      紅利再投資,就是針對分紅的部分,不拿現金,而是將分紅所得的現金按除息日當天的凈值買成基金份額,增加原先持有基金的份額。不收取任何申購手續費用。
      分紅之前,基金公司都是會以公告等方式告知客戶。如是打算最近要用錢或者是想要提前鎖定收益,即可選擇“現金分紅”方式。但如果不著急用錢,而是想繼續投資在這款基金里,即可選擇“紅利再投資”。
      如果要修改分紅方式,有一點要特別注意,就是必須在分紅權益登記日的前一工作日交易時間結束之前(即15:00前)提交修改,否則這次分紅就不能啟用修改后的分紅方式。

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